关于落实《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》有关要求的公告

尊敬的客户：

　　您好！我行为落实《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(下称《通知》）（银发【2016】261号文）有关要求，现将相关事宜公告如下：

　　一、自2016年12月1日起，同一个客户在我行（全行范围内）仅能开立一个Ⅰ类账户(含宝石花卡、昆仑山卡等借记卡、人民币结算存折)。对于存量持多个Ⅰ类账户的客户,我行将进行排查清理，如有合理用途不受影响。

　　二、自2017年１月1日起，对于不法分子在我行开立的用于开展电信网络新型违法犯罪的作案账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，我行将暂停其柜面业务。

　　对于涉案账户存款人名下其他账户，我行将电话联系存款人至网点柜面重新核实身份。如存款人未在3个自然日内至我行柜台核实身份，我行将暂停其柜面业务。如需恢复，请携带相关证件到我行柜面进行身份核实。

　　三、自2017年1月1日起，对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，我行将在5年内暂停其所有业务，3年内拒绝为其新开账户。

　　四、对于存在下列情形的，我行将拒绝开户：

　　1.对单位和个人身份信息存在疑义，要求其出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。

　　2.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

　　3.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

　　五、对2016年12月1日以后新开的Ⅰ类户及单位结算账户，如在开户6个月内客户未主动发起资金类交易或签约类交易，我行将暂停其所有业务。个人和单位客户如需重新启用该账户，需前往我行柜面重新核实身份并办理账户激活手续。

　　六、我行将对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。对于无法证明合理性的，将暂停相关账户其柜面业务。

　　七、为加强转账管理，我行柜面、网上银行、手机银行将新增“次日到账”的转账方式；个人、单位客户在我行开通网上银行、手机银行转账业务时，需签订协议约定向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额，超出限额和笔数的，需到银行柜面办理。

　　欢迎使用我行个人网上银行和手机银行办理相关业务。

　　给您带来的不便，敬请谅解。如有任何疑问，请致电至40066-96569进行咨询。

　　郑重提示：我行在核实账户开户人身份过程中，不会以任何理由要求开户人提供密码、短信验证码等敏感信息，也不会以任何理由要求开户人进行转账等涉及账户资金的操作。

　　感谢您的理解和支持！

　　特此公告。

　　昆仑银行股份有限公司

　二〇一六年十二月一日