关于昆仑财富•油钱多系列开放式净值型理财产品(182天定开款)调整产品说明书的公告

发布时间:2021年12月17日     来源:     字体:      浏览次数:

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尊敬的投资者:

  根据《昆仑银行股份有限公司昆仑财富•油钱多系列开放式净值型理财产品说明书(182天定开款)》第五章第(五)条关于理财产品估值方法变更的规定:“如果管理人或托管人认为按以上规定的方法对产品资产进行估值不能客观反映其公允价值的,可提出异议,管理人和托管人协商一致后,变更公允价值的确定方式,并从经管理人与托管人协商一致日起执行。如有新增事项或变更事项,按国家最新规定或银行理财管理人最新的约定估值。”。现我行作为管理人与托管人协商一致,对产品说明书第五章理财资产的估值进行以下调整:

  1.“(三)估值方法”项下“1.债券估值方法”调整为: “(1)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种采用公允价值法,由第三方估值机构(银行间债券第三方估值机构为中央国债登记结算公司)公布的价格作为市场价格。

  (2)在证券交易所市场挂牌交易实行净价交易的债券按第三方估值机构(证券交易所债券第三方估值机构为中证指数有限公司,下同)提供的相应品种当日估值净价估值。

  (3)在证券交易所市场挂牌交易未实行净价交易的债券按第三方估值机构提供的相应品种当日估值全价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。

  (4)对于首次发行未上市债券,采用发行价格作为公允价值。

  (5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

  2. “(三)估值方法”项下“2.银行存款、货币市场工具和正常类非标准化债权资产等固定收益类投资以成本列示,按商定利率在实际持有期间内逐日计提利息”相关表述调整为:“银行存款、货币市场工具等固定收益类投资以成本列示,按商定利率在实际持有期间内逐日计提利息”。

  3. “(三)估值方法”项下“3.证券、基金、保险资产管理计划和信托计划等按照该产品份额净值进行估值” 相关表述调整为:“证券、基金、保险资产管理计划和信托计划等按照该产品前一工作日份额净值或万份收益进行估值“。

  4. 删除“(六)为了避免采用“摊余成本法”计算的资产净值与按市场利率和交易市价计算的资产净值发生重大偏离,从而对投资者的利益产生不公平的结果,昆仑银行于每一估值日按“影子定价”进行重新评估。当“摊余成本法”计算的资产净值与“影子定价”确定的资产净值偏离超过一定幅度时,昆仑银行银行将根据风险控制的需要调整组合。其中,对于偏离程度较为严重的情形,产品管理人应与托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对资产进行价值重估,使资产净值更能公允地反映资产价值。”相关表述。

  特别提示:本次销售文件相关要素调整将于 2021 年 12 月 22 日(含)起生效, 最终调整后的销售文件请以昆仑银行股份有限公司正式公布为准。若您对上述调整事项有异议,根据销售文件约定,可于提交赎回申请,相关赎回申请将在 2021 年 12 月 22 日确认。若您在上述期间过后继续持有本产品,视同接受公告内容。

  理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资需谨慎。特此公告!

  昆仑银行股份有限公司

  2021年12月17日

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